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Seraphin en 2020.

Découvrez comment faire une simulation d'assurance incendie et comparez les prix pour votre habitation

Vous cherchez à assurer votre habitation et vous désirez faire une simulation d'assurance incendie ? Seraphin, votre courtier d'assurance digital, vous permet de trouver votre assurance et d'être assuré dans les 24h. Faites votre devis dès maintenant et trouvez votre assurance habitation.

Comment faire une Simulation d'Assurance Incendie ?

Seraphin est un courtier d'assurance digital. Nous vous proposons de vous offrir le meilleur de l'assurance incendie gr√Ęce √† nos outils digitaux. Nous pouvons rapidement comparer les propositions des compagnies d'assurance et vous proposer une prime attractive sans pour autant l√©siner sur la qualit√© de votre assurance habitation.

Pour bénéficier de notre service et de notre expertise, il vous suffit de :

  • Vous rendre sur la page d√©di√©e √† la comparaison des assurances habitation.
  • Introduire votre adresse. Sur base de celle-ci, notre logicielle d√©termine la surface de votre habitation gr√Ęce aux images satellites.
  • R√©pondre √† toutes les questions afin de vous faire conna√ģtre. Nous vous demanderons le type d'habitation que vous voulez assurer, si vous √™tes propri√©taire ou locataire, la prise d'effet souhait√©e et toutes les informations n√©cessaires pour trouver le contrat le plus appropri√©.
  • Un de nos experts √©tudie le march√© pour vous et vous propose la meilleure offre selon vos besoins. Vous n'avez plus qu'√† choisir la date de prise d'effet, le mode de paiement et √† signer en ligne votre police d'assurance et le tour est jou√©. Votre habitation peut √™tre assur√©e d√®s le lendemain!
 

L'avantage de Seraphin ? Tous nos services sont en ligne ! Vous gagnez un temps précieux : vous n'avez plus à vous déplacer chez votre courtier, mais vous bénéficiez malgré tout d'un service de grande qualité.

Comment Simuler le Prix d'une Assurance Habitation ?

Lorsque vous comparez les différents contrats d'assurance habitation, vous remarquez sans doute que les primes peuvent varier du simple au double. Au moment de souscire une assurance, il est important de vérifier certain facteurs.

Voici les facteurs qui déterminent le tarif d'une assurance incendie :

  • Le nombre de pi√®ces et la surface du batiment √† assurer.
  • La localisation (un batiment en ville s'assure √† un autre tarif qu'une r√©sidence √† la campagne.
  • La valeur de votre logement et les √©quipements qui y sont int√©gr√©s.
  • La valeur totale de vos biens si vous choisissez d'assurer le contenu ou de vous assurer contre le vol et √† quel niveau de couverture (50% ou 100%).
  • Votre situation. Si vous √™tes propri√©taire, vous pouvez souscrire une RC incendie Propri√©taire alors que les locataires devront sousscrire une RC locative. En Wallonie, la Resposabilite Civile locative est obligatoire pour prot√©ger le locataire contre tous les d√©gats dont il est responsable des causes m√™me si sa responsabilit√© est indirectes.
  • Le choix des garanties. Si vous choisissez la garantie de base qui ne prot√®ge que le batiment contre les incendies, d√©gats des eaux et autres forces de la nature, votre prime sera nettement moins √©lev√©e que si vous souscrivez √† des garanties suppl√©mentaires comme les garanties contenu, vol, jardin ou bijoux.

Nous vous conseillons donc, afin de trouver le meilleur contrat, de toujours vérifier les points suivants :

  • Le niveau de couverture propos√© pour chaque garantie et le plafond maximum, c'est-√†-dire, pour quel montant maximum votre assurance vous indemnisera en cas de dommages.
  • Le montant des franchises, soit le prix que vous devrez payer en cas de sinistre.
  • Les exclusions de votre contrat d'assurance habitation. En effet, certain dommages ne sont pas couverts.

Nous vous conseillons aussi de faire des photos de votre habitation lors de la signature de votre contrat d'assurance habitation. Si vous assurez votre contenu, faites aussi des photos de votre mobilier. Cela pourra être salvateur en cas de sinistre. Gardez ces photos dans un espace digital sécurisé afin de ne pas les perdre.

 

Le saviez-vous? Tous nos contrats d'assurance habitation comprennent une assistance enti√®rement gratuite. En cas de perte de cleŐĀs, par exemple, les frais de serruriers sont pris en charge jusque 300‚ā¨. Et pour les d√©gats plus importants, une assistance corporelle et mateŐĀrielle est incluse.

Assurance Habitation en Ligne

Seraphin vous propose les principales garanties de l'assurance habitation auxquelles vous pouvez ajouter les options qui correspondent à vos besoins plus spécifiques. Nous faisons une simulation assurance habitation pour vous et vous pouvez souscrire votre contrat directement sur votre ordinateur

Pourquoi choisir la grille d'évaluation pour Simuler votre Assurance Habitation en Belgique ?

Lorsque vous assurez votre maison ou votre appartement, nous vous conseillons de choisir la grille d'évaluation proposée par l'assureur. Cela vous évitera d'être sous assuré et vous permettra de faire une simulation d'assurance incendie pertinente.

Que se passe-t-il si je ne choisis pas la grille d'évaluation pour faire mon Contrat d'Assurance Habitation ?

Si vous ne choisissez pas la grille d'évaluation, vous courrez le risque d'assurer votre habitation pour une valeur moins élevée que ce qui est nécessaire. Si un sinistre survient, votre assureur appliquera la règle proportionnelle pour calculer votre indemnité. Cela ira en votre défaveur.

Comment fonctionne la règle proportionnelle pour l'Assurance Habitation ?

Cette règle s'applique si vous n'avez pas choisi la grille d'évaluation lors de la simulation de votre assurance habitation puis lors de la souscription. En cas de dommages à votre habitation, la compagnie calcule vos indémnités de manière proportionnelles à la valeur assurée. La règle proportionelle s'applique aussi si vous n'avez pas mis à jour votre contrat après avoir apporté une amélioration à votre habitation ou si le montant que vous désirez assurer n'a pas été accepté par votre assureur.

Prenons un exemple : vous avez assur√© votre batiment pour 250 000 euros, et entre-temps, vous avez r√©nov√© votre cuisine. Votre nouvelle cuisine √©quip√©e vaut 25 000 ‚ā¨ mais vous oubliez de le d√©clarer √† la compagnie d‚Äôassurance. Vous avez un sinistre avec des d√©gats s'√©levant √† 30 000 euros. Vous ne receverez que 250 000/275 000 x 30 0000, soit 27 272 euros au lieu de 300 000 euros.

C'est pour cette raison que vous avez toujours intérêt à choisir la grille d'évaluation au moment de souscire votre assurance et à prévenir votre compagnie d'assurance à chaque fois que vous faites des travaux dans votre habitation ou pour toute construction supplémentaire.

Comment Comparer les Assurances Habitation en Belgique ?

En Belgique, plus d'une soixantaine de compagnie d'assurances ou de banques vous proposent d'assurer votre habitation. En tant que courtier d'assurance, Seraphin travaille avec plus de 30 compagnies et choisit les offres les plus avantageuses.

Pour faire une simulation d'assurance habitation, nous vous conseillons de vous tourner vers votre courtier d'assurance.

Nous vous proposons dès maintenant une simulation assurance incendie pour deux cas bien différents.

Simulation Assurance Incendie Locataire, appartement 1 chambre

Voici la prime d'assurance locataire pour un appartement 1 chambre avec une salle de bain. Celle-ci varie en fonction des garanties choisies.

Compagnie RC locative Vol + contenu Protection Juridique
AXA 136 ‚ā¨ 57 ‚ā¨ 21‚ā¨
Vivum 99 ‚ā¨ 61 ‚ā¨ 20 ‚ā¨
Baloise 61 ‚ā¨ 88 ‚ā¨ 22 ‚ā¨
Ethias 95‚ā¨ 140 ‚ā¨ 12 ‚ā¨

Simulation effectuée pour un locataire d'appartement 1 chambre avec 1 salle de bain et un living, superficie 70 m2 à Etterbeek
Devis effectué le 10/05/2021 selon conditions

Simulation Assurance Incendie Propriétaire, appartement 2 chambres

Voici la prime d'assurance propriétaire pour un appartement 2 chambres avec une salle de bain. Celle-ci varie en fonction des garanties choisies.

Compagnie Batiment Vol + contenu Protection Juridique
AXA 327 ‚ā¨ 57 ‚ā¨ 21 ‚ā¨
Vivum 135 ‚ā¨ 95 ‚ā¨ 21 ‚ā¨
Baloise 227 ‚ā¨ 86 ‚ā¨ 22 ‚ā¨
Ethias 310 ‚ā¨ 112 ‚ā¨ 3 ‚ā¨

Simulation effectuée pour un propriétaire d'un appartement 2 chambres avec 1 salle de bain et un living, superficie 90 m2 à Etterbeek
Devis effectué le 10/05/2021 selon conditions

Ce qu'il faut retenir pour faire une Simulation d'Assurance Incendie

Lorsque vous faites une simulation assurance incendie :

  • Lisez les conditions g√©n√©rales afin de v√©rifier les exclusions, la franchise, le montant assur√©...
  • Utilisez la grille d'√©valuation des compagnies d'assurance pour assurer votre bien √† sa juste valeur.
  • Regroupez tous vos contrats chez le m√™me assureur vous permet de b√©n√©ficier d'une grosse r√©duction ainsi que d'autres avantages comme le paiement mensuel sans frais de fractionnement ou la suppression de la franchise.
  • Faites appel √† votre courtier Seraphin pour trouver le contrat qui vous correspond. Vous pouvez t√©l√©phoner au __02 808 11 78 ou √©crire un mail √† [email protected].

Auteur de l'article:

Calixte des Lauriers
Calixte des Lauriers

Experte en Assurance

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Avec ma copine, nous avons emménagé dans notre appartement. Le jour même Seraphin nous a assuré pour un prix intéressant.

Agathe P.
Maxime
Consultant