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Épargne-Pension d'AG Insurance : trouvez la meilleure offre

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  • Obtenez 315 € de déduction fiscale

Faire une Simulation Epargne Pension
Etienne Brulon
Expert en Assurances
17/06/2020
Assurance VieEpargne PensionAG Insurance

Afin de financer vos projets à long terme, AG insurance vous permet de souscrire une [épargne-pension]((https://seraphin.be/fr/assurance-vie/epargne-pension), quel que soit votre statut. Il s'agit d'un type de contratassurance vie.

Différentes compagnies proposent des contrats l'épargne-pension. L'avantage d'AG Insurance est la fiabilité de la compagnie et les faibles coûts liés à votre contrat épargne-pension ! D'autre part, elle vous permet de bénéficier d'avantages fiscaux. Pour obtenir une offre pour une épargne-pension, vous pouvez faire gratuitement une simulation en ligne en 1 minute.

AG Insurance Épargne-Pension : tout savoir !

Dans cet article, vous trouverez toutes les informations essentielles concernant l'épargne-pension d'AG Insurance : la taxation, le taux de rendement, les avantages fiscaux, les conditions de souscription, etc.

AG Insurance : combien puis-je mettre dans mon épargne-pension ?

Le contrat d'épargne pension d'AG Insurance vous permet d'épargner chaque année 980 €. Il est également possible de souscrire une épargne pension étendue qui vous permet de mettre 1260 €/an mais qui n'est pas forcément avantageuse au niveau fiscal. Pour y souscrire, vous devez avoir entre 18 et 64 ans. Plus vous souscrivez tôt, plus le capital que vous toucherez à votre pension sera important. L'épargne-pension AG est accessible à tous les statuts professionnels : salarié, indépendant ou fonctionnaire.

AG Insurance Epargne Pension

AG Insurance Épargne-Pension : combien puis-je déduire ?

Avec l'épargne-pension d'AG Insurance vous bénéficiez de belles déductions fiscales :

  • Vous bénéficiez d'un avantage fiscal de 30% sur la prime. Si vous placez 980 €/an dans votre épargne-pension, vous économisez 294 € sur votre imposition annuelle
  • Avec l'épargne-pension étendue, l'avantage fiscal est fixé à 25%. Vous pouvez donc économiser jusqu'à 315 € d'impôts.

Notez que vous pouvez également souscrire une épargne long terme qui vous permet d'épargner encore plus pour votre pension.

AG Insurance Épargne-Pension : combien cela rapporte ?

Le taux de rendement fixé par AG Insurance sur l'épargne-pension est de 0,75%. Ce taux est garanti sur toute la durée du contrat. À ce rendement s'ajoute également la participation bénéficiaire. Celle-ci dépend de la conjoncture économique et des bénéfices d'AG Insurance. Sur les 5 dernières années, le rendement total s'élevait donc en moyenne à 2,15%. À cela s'ajoute également le gain fiscal.

Quels sont les frais qui s'appliquent à l'Épargne-Pension d'AG Insurance ?

Voici les différentes taxations qui s'appliquent à l'épargne-pension d'AG Insurance :

  • Comme chez toutes les compagnies, une taxe anticipative s'applique à vos 60 ans sur votre capital épargne-pension. Celle-ci s'élève à 8% du capital accumulé. Entre vos 60 et 65 ans, aucune taxe ne s'applique ! Il est dès lors fiscalement très intéressant de récupérer votre capital d'épargne à vos 65 ans (et pas avant) et de continuer à cotiser (sans imposition) entre vos 60 et 65 ans. Si toutefois vous désirez récupérer votre capital accumulé avant l'échéance du contrat, vous serez imposé sur 33% d'un précompte professionnel auquel s'ajoute une taxe communale.
  • Une taxe d'entrée est également d'application. Celle-ci s'élève à 6,5% maximum.

Notez qu'aucun frai de gestion n'est d'application avec l'épargne pension d'AG.

Quels sont les avantages de l'épargne-pension d'AG Insurance ?

AG Insurance vous donne la possibilité d'épargner pour votre pension de la manière dont vous l'entendez. Vous pouvez déterminer :

  • Le montant que vous voulez placer dans votre épargne-pension (minimum 360 €/an, maximum 1260 €/an)
  • Le rythme de votre épargne : chaque mois, chaque semestre, chaque trimestre ou chaque année.
  • Vous pouvez arrêter d'épargner pendant 1 an si vous n'êtes plus en mesure de le faire, et reprendre l'année suivante.
  • Si vous décédez prématurément, vous décidez préalablement du bénéficiaire de votre capital pension.
  • Vous pouvez également souscrire une garantie complémentaire pour protéger votre famille en cas de décès.
  • Vous déclarez très facilement votre épargne-pension dans votre déclaration fiscale ! Il vous suffit de transposer sur votre déclaration le montant indiqué sur l'attestation fiscale qu'AG Insurance vous envoie chaque année.

Simulation AG Insurance Épargne-Pension

Vous désirez obtenir une offre pour votre épargne-pension d'AG Insurance ? Il vous suffit de faire une simulation en ligne en 1 minute. Si vous désirez recevoir des conseils pour optimiser votre épargne, n'hésitez pas à prendre gratuitement un rendez-vous téléphonique avec nos experts de l'assurance vie.

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Bertrand G.
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